Dernière mise à jour : avril 2025
Conditions de rendez-vous
1. Prestations proposées
LD Patrimoine propose un accompagnement personnalisé en gestion de patrimoine :
Conseil en investissement financier
Optimisation fiscale
Aide à la préparation de la retraite
Stratégies de protection du patrimoine
Accompagnement en création de revenus passifs
2. Tarification
Les prestations de conseil ne donnent lieu à aucun honoraire facturé au client.
La rémunération s’effectue uniquement via les partenaires financiers, sous forme de commissions incluses dans les produits proposés (placements, assurances, etc.), et éventuellement par le biais d’un système de recommandation.
Une transparence totale sur les modalités de rémunération est assurée lors des échanges avec chaque client.
3. Consultation offerte
Une consultation d'information offerte de 15 minutes est proposée pour évaluer les besoins du client. Elle ne constitue pas une prestation de conseil.
4. Modalités de paiement
Aucun paiement n’est demandé directement au client.
La rémunération s’effectue uniquement si le client souscrit à une solution proposée (assurance, placement, etc.) via l’un des partenaires.
Il n’y a donc aucun règlement préalable : la prestation est sans engagement tant qu’aucune solution n’est mise en place.
5. Délai de rétractation
Conformément à la réglementation, lorsqu’un client souscrit à une solution financière (contrat d’assurance, placement, etc.), il dispose d’un droit de rétractation de 14 jours calendaires à compter de la signature du contrat, sans avoir à justifier de motif ni à supporter de pénalité.
6. Responsabilité
LD Patrimoine s’engage à fournir un conseil éclairé et personnalisé, en fonction des informations communiquées par le client. Sa responsabilité ne saurait être engagée si ces informations sont inexactes ou incomplètes.
7. Confidentialité
Toutes les informations échangées sont strictement confidentielles et ne sont en aucun cas transmises à des tiers sans l’accord du client.
8. Loi applicable & litiges
Les présentes CGV sont régies par le droit français. En cas de litige, une tentative de médiation sera privilégiée avant toute action judiciaire.
9. Médiateur de la consommation
Conformément à la réglementation, le client peut faire appel à un médiateur de la consommation en cas de litige.
1. Prestations proposées
LD Patrimoine propose un accompagnement personnalisé en gestion de patrimoine :
Conseil en investissement financier
Optimisation fiscale
Aide à la préparation de la retraite
Stratégies de protection du patrimoine
Accompagnement en création de revenus passifs
2. Tarification
Les prestations de conseil ne donnent lieu à aucun honoraire facturé au client.
La rémunération s’effectue uniquement via les partenaires financiers, sous forme de commissions incluses dans les produits proposés (placements, assurances, etc.), et éventuellement par le biais d’un système de recommandation.
Une transparence totale sur les modalités de rémunération est assurée lors des échanges avec chaque client.
3. Consultation offerte
Une consultation d'information offerte de 15 minutes est proposée pour évaluer les besoins du client. Elle ne constitue pas une prestation de conseil.
4. Modalités de paiement
Aucun paiement n’est demandé directement au client.
La rémunération s’effectue uniquement si le client souscrit à une solution proposée (assurance, placement, etc.) via l’un des partenaires.
Il n’y a donc aucun règlement préalable : la prestation est sans engagement tant qu’aucune solution n’est mise en place.
5. Délai de rétractation
Conformément à la réglementation, lorsqu’un client souscrit à une solution financière (contrat d’assurance, placement, etc.), il dispose d’un droit de rétractation de 14 jours calendaires à compter de la signature du contrat, sans avoir à justifier de motif ni à supporter de pénalité.
6. Responsabilité
LD Patrimoine s’engage à fournir un conseil éclairé et personnalisé, en fonction des informations communiquées par le client. Sa responsabilité ne saurait être engagée si ces informations sont inexactes ou incomplètes.
7. Confidentialité
Toutes les informations échangées sont strictement confidentielles et ne sont en aucun cas transmises à des tiers sans l’accord du client.
8. Loi applicable & litiges
Les présentes CGV sont régies par le droit français. En cas de litige, une tentative de médiation sera privilégiée avant toute action judiciaire.
9. Médiateur de la consommation
Conformément à la réglementation, le client peut faire appel à un médiateur de la consommation en cas de litige.